[Edit]1 Bankkonto

Einer der grössten Schwierigkeit en für einen "Neu-Engländer" ist es, ein Bankkonto zu eröffnen - und dabei spielt es leider keine Rolle, ob man ggf. schon einen Job hat. Mangels Personalausweis in England dient den Banken eine Utility Bill (also Strom-, Gas-, Telefonrechnung usw.) als Beleg dafür, dass man a) wirklich der Mensch ist, den man vorgibt zu sein und b) dort wirklich wohnt. Wenn man nun neu nach England kommt, hat man ja keine solche Utility Bill, Strom etc. bekommt man jedoch nicht ohne Konto...

Sollte man in eine WG ziehen, so ist der erste Schritt, dass man seinen Namen auf die Utility Bills bekommt, damit man sich später auch ausweisen kann.

Für das Konto sind im Regelfall folgende Unterlagen notwendig:

• Ein Brief vom Arbeitgeber
• Gehaltsnachweis
• Utility Bill

Sollte die Bankangestellte sich stur stellen, so hilft im Regelfall auch das Verlangen des Vorgesetzten. Grundsätzlich ist es ratsam, in den ersten Wochen über ein gut gefülltes Konto in Deutschland zu verfügen...

Hier eine Liste der Bank Barcleys (http://www.personal.barclays.co.uk/BRC1/jsp/brccontrol?task=popup1group&value=7551&target=_blank&site=pfs), die alle Dokumente auflistet, die hier akzeptiert/benötigt werden.

[Edit]2 Barclays Destination UK

Speziell für Leute aus dem Ausland hat Barlays nun ein Konto unter dem Namen "Destination UK" eingeführt.

• Man muss mindestens 25000 Pfund im Jahr verdienen
• Man muss seinen Arbeitsvertrag mit Höhe des Gehalts vorlegen
• Man muss Kontoauszüge des deutschen Kontos vorlegen (nicht älter als drei Monate), auf denen die Heimatadresse in Deutschland angegeben ist
• Man muss eine Kreditkartenabrechnung vorlegen (nicht älter als drei Monate), auf der die Heimatadresse in Deutschland angegeben ist
• Man muss seinen Pass vorlegen

Mehr Details: www.barclays.com/international/ic_moving_to_or_working_in_the_uk.html

[Edit]3 Credit History

Die Credit History ist ähnlich zu sehen wie eine englische Version der Schufa-Auskunft. Stimmt die Credit History, bekommt man einen Kredit, eine Kreditkarte, ein Bankkonto, eine Mortgage - wenn nicht, wird der Kunde als nicht lukrativ angesehen und abgelehnt.

Hier spielen mehrere Faktoren eine Rolle. Wie die Credit History sich zusammensetzt - und wie man sein eigenes Rating ganz leicht kontrollieren und gezielt verbessern kann, ist auf der Webseite des Moneysavingexpert (http://www.moneysavingexpert.com/loans/credit-rating-credit-score) ausführlich erklärt.

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